A családi vagyon nem csupán egy elvont fogalom, hanem konkrét célokat szolgáló eszköz. Akkor működik hatékonyan, ha képes fedezni saját és családtagjaink megélhetését, teljesíti rövid-, közép- és hosszú távú pénzügyi terveinket, miközben folyamatosan gyarapodik is. Ehhez azonban elengedhetetlen a befektetések alapos megtervezése, valamint a megfelelő jogi és adózási keretek kialakítása. Ebben segíthet a vagyontervezés.
Vagyontervezés
A családi vagyon infláció feletti gyarapítása érdekében
Vagyontervezés folyamata
A vagyontervezés a nemzetközi gyakorlatban széles körben alkalmazott, ún. "goal based financial planning" elveit követő szolgáltatás, amely magában foglalja a rövid és hosszú távú portfóliótervezést, valamint gyakran jogi és adózási ismereteket is igényel. A folyamat során szakértőink minden egyéni körülményt alaposan mérlegelnek, és az ügyfelek szükségleteihez igazodó, testreszabott megoldásokat kínálnak.
Helyzetfelmérés - vagyonbarométer
A vagyontervezés első lépése a helyzetfelmérés (az úgynevezett „vagyonbarométer”), amely magában foglalja a személyes vagy családi igények és kapcsolatrendszerek feltérképezését, valamint a vagyoni helyzet és befektetési célok, lehetőségek alapos megismerését.
Elemzés
Az helyzetfelmérést követően elemzés következik, amely során a vagyoni célokat befektetési időhorizontok alapján rendszerezzük: rövid, közép- és hosszú távra, továbbá értékeljük a család rendelkezésére álló erőforrásokat is.
Tervezés
A vagyontervezés leglényegesebb eleme a részletes tervezés, amely során legalább 10.000 véletlenszerűen generált piaci forgatókönyvet vizsgálunk, hogy a befektetési időtávokhoz igazodó, infláció alapú portfóliókat alakítsunk ki. Ennek alapján javaslatot teszünk az optimális befektetési stratégiára, valamint szükség esetén a célok elérését támogató jogi és adózási struktúrára is.
Munkánk során figyelembe vesszük a likviditás hatékony kezelését, a vagyon tőkevesztés nélküli jövedelemtermelő képességét, a befektetési stratégiához és célokhoz illő bank vagy szolgáltató kiválasztását, valamint az optimális TBSZ-használatot. Jogi és adózási szakértőink alapítványi vagy bizalmi vagyonkezelési megoldásokkal segítik a hosszú távú öngondoskodást és a több generációra szóló célok megvalósítását.
Személyes befektetési terv
A vagyontervezés eredménye a kész befektetési terv, amely elkülönítve mutatja be az egyes befektetési időtávokhoz illeszkedő portfóliókat, a hozzájuk kapcsolódó optimális befektetési stratégiával, valamint az egyéb fontos szempontokkal (pl. jogi és adózási struktúra).
Statisztikai elemzésünkben a tervezés során végzett statisztikai (ún. Monte Carlo) modellezés eredményeit is ügyfeleink elé tárjuk, így előre reális képet kaphatnak a célok teljesülésének valószínűségéről.
Kapcsolódó szolgáltatások:
