Bármennyire is sikeresek vagyunk a vagyonunk gyarapításában, előbb-utóbb át kell adnunk a stafétabotot a következő generációnak. Ha azt szeretnénk, hogy a vagyonunk (családi vállalkozásunk, befektetéseink stb.) valóban a "hagyatékunk" és életművünk kiteljesedése legyen az utókor számára, akkor foglalkoznunk kell a továbbadás kérdésével. Hasonlóképpen fel kell készülnünk arra az eshetőségre is, ha a vagyon átadása nem tervszerűen, hanem hirtelen (egy baleset vagy betegség) következtében válik elkerülhetetlenné. Ezeket teszi lehetővé az utódlástervezés szolgáltatáscsomaga.
Utódlástervezés
Utódaink és a jövő nemzedékek érdekében
Az utódlástervezés célja röviden a család vagyonának megőrzése és átadása a következő nemzedéknek. Nemcsak a gyermekeink, unokáink javára rendelkezhetünk, de akár a vagyon későbbi sorsával kapcsolatban is rögzíthetünk alapelveket. Az utódlástervezés emiatt jóval több, mint egy végrendelet elkészítése. A Wealth Management egyéb területeihez hasonlóan jellemzően több tudományág együttműködése szükséges ahhoz, hogy a gyakorlatban is működő, a családi konfliktusak minimalizáló és hosszútávú terv születhessen.
Az utódlástervezési folyamat több szakaszból áll, melyek a következők:
Az utódlástervezés első lépése az előkészítés, mely magába foglalja a vagyon feltérképezését, a lehetséges örökösök azonosítását és a jövőre vonatkozó elképzelések felvázolását. E folyamatnak nemcsak a szóba jöhető személyek, valamint a vagyontárgyak listázása képezi a részét, hanem magában foglalja a családi vállalkozás működésének áttekintését, annak felmérést, hogy az egyes családtagok mennyire vannak felkészülve a vagyon működtetésével együtt járó viszontagságokra, és a családi vagyon kezelése egyáltalán összeegyeztethető-e személyes ambícióikkal.
A családi vállalkozások nemzedékváltása az egyszerű öröklésnél sokkal összetettebb kérdés. A vállalkozást előre fel kell készíteni a menedzsment és tulajdonos váltására. Sok esetben nemcsak a vállalkozás felkészítése szükséges, hanem az örökösöket is fel kell készíteni.
Az utódlástervezés keretében az alábbi Wealth Management szolgáltatásokat nyújtjuk:
