APELSO Blog

Napjainkban másról sem szólnak a hírek, minthogy a megújulók a világ energiaiparának a jövője. Júniusban érkezett meg a Nemzetközi Energiaügynökség friss kutatása, mely szerint az idén a „tiszta” energiaiparba érkező beruházások értéke a fosszilis energiaiparba tervezett befektetések értékének duplája lesz!

Érdekes adalékokat szolgáltat egy, az elmúlt hetekben megjelent tanulmány a jelenkor egyik legfontosabb vitájához: mekkora a kívánatos mértékű infláció? A válasz márpedig azért is fontos, mert pár tizedszázaléknyi változás az inflációban hónapról hónapra dollármilliárdokat mozgat meg a világ kötvény- és részvénypiacain. 

A cikk rávilágít arra, hogyan befolyásolják a befektetési döntések sikerességét a személyes, adózási és jogi körülmények. Kiemeli a Wealth Management fontosságát, amely átfogó megközelítést nyújt a vagyonkezeléshez, figyelembe véve mind a pénzügyi, mind a nem pénzügyi tényezőket. Megtudhatja, hogy miként növelheti befektetései hatékonyságát a nem pénzügyi faktorokat is figyelembe vevő,...

A mai világban nemzedékek tömegei élnek olyan körülmények között, ami már akár száz évvel ezelőtt is csak a leggazdagabbaknak juthatott osztályrészül.  Sokszor hallottam szülőket panaszkodni, hogy miért is lett ilyen a gyerek, ha mindent megkapott. Lehet, hogy éppen az volt a baj … lehet, hogy többet segített volna, ha vannak értelmes célok az életben, ha van miért küzdeni, ha nem kap meg...

A tavalyi nagy izgalom a szeptemberi törvénymódosítás, majd az azt követő „hátraarc” után egyrészt megnyugodni látszanak a kedélyek, másrészt viszont továbbra is érezhető némi bizonytalanság, ami az új vagyonkezelések létrehozási kedvét illeti.  Továbbra is érdemes bizalmi vagyonkezelésben gondolkodni. Létrehozni természetesen nem szabad kizárólag adótervezési céllal, viszont az...

A tőkepiacok sok esetben hosszú oldalazást követően hirtelen új „halmazállapotba” ugranak át. A következő ilyen ugrás pedig meglátásunk szerint jó eséllyel akkor lesz, amikor a kötvény-részvény korreláció a jelenlegi magas pozitív szintről csökkenésnek indul.

Bár alapvető világképünk inkább óvatos, és továbbra is szignifikáns a jegybanki hibázás kockázata , az erős – megsértett, de véglegesen nem megölt – piaci momentum még tartogathat lendületet a részvénypiacoknak.

Wealth Management blogsorozatunk második részben bemutatjuk a devizák szerepét a portfólióban, valamint azt, hogy hogyan lehet megfelelően kezelni és végrehajtani a befektetéseket. A magas infláció, a volatilis és semmiképpen sem olcsó energiaárak, a középosztályt óriási nyomás alá helyező magas lakhatási költségek különösen aktuális teszik már tizenéves kortól a pénzügyi alapismeretek...

Április a pénzügyi tudatosság hónapja az Egyesült Államok-ban immáron 20 éve. A magas infláció, a volatilis és semmiképpen sem olcsó energiaárak, a középosztályt óriási nyomás alá helyező magas lakhatási költségek különösen aktuális teszik már tizenéves kortól a pénzügyi alapismeretek elterjesztését. A célok dióhéjban: reális pénzügyi célok, megtakarítási és költési tervek összeállítása,...

Ma már kijelenthető, hogy a közlekedésben az elektromobilitásé a jövő. A folyamatnak az iránya és meghatározó szereplői is egyértelműek.

A gazdaság alapvetően egy visszacsatolásokra épülő komplex rendszer. Egy rendszer, ami állandó mozgásban van, és ha kilengés mértéke meghalad egy kritikus szintet, akkor a billegésből nem térünk vissza a nyugalmi állapotba.

2024. január 1-én megszűnt az USA-HUN kettős adóztatást elkerülő egyezmény. Az  egyezmény hiányában mindkét ország jogosult a magánszemély világjövedelmét megadóztatni

Úgy tűnik, mintha minden a legnagyobb rendben lenne. A hosszú távú átlagnál sokkal erősebb évkezdetnek köszönhetően a világ részvénypiacai történelmi csúcsokra ugrottak, a vállalati kötvényfelárak átlagos szinteken, egyelőre a tengerentúli GDP-növekedés is rendben, és az USA munkanélküliség szintje is gyakorlatilag ugyanott van, ahol 2022 tavaszán, amikor az amerikai jegybank...

A Visual Capitalist weboldal minden évben összegyűjti a legnagyobb bankok, elemzőházak, alapkezelők és nemzetközi intézmények előttünk álló naptári évre vonatkozó legfontosabb előrejelzéseit. Olyan intézmények „jövendöléseit” összesítik, mint a Bloomberg, az IMF, a Goldman Sachs, a Morgan Stanley, a Fitch Solutions, a Wells Fargo, a BlackRock, az ING, a Deloitte, a PwC, a Saxo Group, a UBS,...

Az Apelso Wealth Management alapító cégtársaként a személyes célom, hogy irigykedéssel vegyes elismeréssel nézzenek mindenkit, akinek a vagyonát mi kezeljük.

Az Országgyűlés által elfogadott nyári adócsomag alaposan felborzolta a kedélyeket, sokan már temették a bizalmi vagyonkezelést. Ám az új adószabályokat alaposan megvizsgálva, arra a következtetésre juthatunk, hogy nincs okunk a gyászra, ezután is érdemes lesz bizalmi vagyonkezelést létrehozni, sőt új lehetőségek is nyíltak.

A Fórum fő vezérfonala a családi vállalkozásokra jellemző specifikus vagyontervezési, családjogi, szellemi tulajdonjogi, vállalat irányítási és vitarendezési kérdések vizsgálata és megvitatása volt.

A szabályozásra tekintettel a jövőben a megtakarításokból származó kamatjövedelem után már nemcsak a 15%-os személyi jövedelemadó, hanem már a 13%-os szocho is terhelni fogja a magánszemélyek várható jövedelmét. Erre tekintettel a kamatjövedelemből származó bevétel esetében jelentős 28%-os közteherrel kell számolnunk.

A transzferár-szabályozást tartalmazó rendelet (A szokásos…

A befektetők az elmúlt két év során többször kezdték már el árazni, hogy a kamatemelési ciklus a végéhez közeledik. A magas inflációs környezet azonban megváltoztatta a Fed hozzáállását: korábban gazdasági gyengélkedés jeleire és pénzügyi stabilitásban tapasztalható stresszre gyorsan, monetáris kondíciók lazításával reagált. A Credit Suisse várható megmentése ellenére továbbra is izgalmas...